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江西出台“套路贷”办案指导意见

中国江西网讯 (记者杨静 实习生张靖雯)针对群众深恶痛绝的“套路贷”案件高发态势,近日,省高级人民法院、省人民检察院、省公安厅、省司法厅联合下发《办理“套路贷”刑事犯罪案件的指导意见(试行)》《办理“套路贷”刑事犯罪案件基本证据标准指引(试行)》两个文件,要求依法、准确、有力惩治“车贷”“房贷”“校园贷”“裸贷”等表现形式的“套路贷”犯罪活动。

两个文件对案件定性、共同犯罪认定、犯罪数额认定和涉案财物处理都进一步作了明确和细化。

《意见》指出,“套路贷”犯罪的主观目的是非法占有公私财物,可能还会衍生涉黑涉恶等侵犯公民人身权利的暴力犯罪。这类案件中犯罪嫌疑人、被告人以“违约金”“手续费”“保证金”“中介费”“服务费”“行业规矩”等各种名义骗取受害人签订虚高借款合同、阴阳借款合同、房产抵押合同等明显不利于受害人的各类合同,制造银行流水痕迹,制造各种借口单方面认定被害人“违约”并要求“偿还”虚高借款,在被害人无力“偿还”的情况下,通过讨债或者利用其制造的明显不利于被害人的证据向法院提起民事诉讼等各种手段,向被害人或其近亲属施压,以实现侵占被害人或其近亲属合法财产的目的。

《意见》要求,在“套路贷”犯罪数额认定上,要将其与民间借贷区别开来。除了被害人实际收到的本金外,虚高的本金、双方约定的利息以及被告人在借贷过程中以“违约金”“保证金”“中介费”“服务费”等名义收取的费用,均应纳入犯罪数额予以认定。

此外,犯罪嫌疑人、被告人实施“套路贷”犯罪时,既采用了虚构事实、隐瞒真相的诈骗手段,又采用了暴力、威胁、虚假诉讼等手段,同时构成诈骗、强迫交易、敲诈勒索、抢劫、非法拘禁、寻衅滋事、虚假诉讼等多种犯罪的,依据刑法的规定数罪并罚或者按照处罚较重的罪名定罪处罚。

值得一提的是,《意见》还明确表示,有证据证明三人以上组成较为严密和固定的犯罪组织,有预谋、有计划地实施“套路贷”犯罪,已经形成犯罪集团的,应当认定为犯罪集团,对首要分子,应当按照集团所犯的全部罪行处罚。对于采用讨债公司、“地下执法队”等各种形式有组织地进行上述活动,符合黑社会性质组织认定标准的,按组织、领导、参加黑社会性质组织罪侦查、起诉、审判。

《意见》要求,各级司法机关要对“套路贷”犯罪坚持全链条全方位打击,坚持依法从重惩处,坚持最大限度追赃挽损,进一步健全工作机制,坚决有效遏制“套路贷”犯罪活动,努力实现法律效果和社会效果相统一。

《意见》明确,公安机关要依法及时受案、立案和开展侦查工作,对符合移诉条件的一律移送起诉;检察机关在审查逮捕和审查起诉过程中,要严格依法审查,从严掌握不捕和不起诉适用条件,对符合起诉条件的,及时依法提起公诉;法院要坚持依法从重惩处,从严掌握缓刑适用条件,注重利用财产刑及涉案财物处置打击“套路贷”犯罪的经济基础。

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